大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于金融机构客户身份识别的问题，于是小编就整理了6个相关介绍金融机构客户身份识别的解答，让我们一起看看吧。
客户的身份基本信息包括哪些内容？
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第三十三条规定，自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。
法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。
客户的信息包括客户名称、地址、国家、信用度、联系人、传真、电话、电邮、财务信息等。为了将客户信息管理有序，还应按照客户管理规则编制客户编号。客户编号可以10至12位，按照序号规则将客户信息纳入编号，这样做客户统计时可以按编号计算就可以了。
金融机构应当按照什么规定建立和实施客户什么识别制度？
根据《金融机构反洗钱规定》第九条，“（一）对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新；（二）按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人；（三）在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份；（四）保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。
”
客户身份资料和交易记录保存几年？
5年,具体法律规定如下: 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 第二十九条 金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录: (一)客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5 年。
(二)交易记录,自交易记账当年计起至少保存5年
金融机构在开展客户身份识别过程中，请问这里的合理期限是指？
金融机构在开展客户身份识别过程中，如果客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。请问这里的“合理期限”是指（答案：D）。A.三个月B.六个月C.一年D.并非一个固定的期限要求，由金融机构自行确定。
按照反洗钱法法律规定，在什么情况下，银行必须核对业务客户的有效身份证件或其他身份证明文件？
按照公民身份联网核查规定以及反洗钱客户身份识别管理办法，银行在办理开户、销户、个人5万元人民币或1万美元以上存取现业务、不在本机构开户的客户办理现金汇款、现钞汇兑、票据兑付等一次性金融服务且金额在1万元人民币或1000美元以上的，以及其他银行认为需要核查的业务，都需要通过联网核查系统核查客户身份，并核对有效身份证件或其他身份证明文件。
银行客户身份识别困难主要有哪些原因？
商业银行执行客户身份识别工作非常重要，这对商业银行开展反洗钱工作有着至关重要的作用。但现在银行对客户进行身份识别工作有很多困难，存在一些问题，主要有以下几个方面原因。
第一，信息安全体系不健全。现在好多个人信息泄露，如果个人信息落到不法分子手中可能会被利用，干一些违法犯罪的事情。还有好多机构不能很好保护客户信息，还滥用、利用客户信息牟取非法利益，所以银行在识别客户身份信息时，很多客户都不愿意提供真实信息，客户信息也不能在各银行间做到有效的整合。
第二，客户信息真实有效性不足。身份证信息不完整可以补录，但预留手机号码、住址、单位工作信息都要客户自己描述，客户自己描述的信息真假无法辨别，这对银行客户身份识别工作带来了很大难度。
虽然困难，但银行仍然要守土有责，做到以下几点，认真执行客户身份识别工作。
第一，建立完善制度，确保客户信息安全。银行一定要建立完善的制度体系，并对员工开展经常性合规教育，要确保客户信息不被泄露，要赢得客户的信任和信赖，让客户放心。
第二，认真核对客户信息。随着银行系统的不断升级完善，凡到银行办理业务的客户系统都会自动识别客户九要素是否完整，也就是身份证件、联系方式、住所或者工作单位地址等。如果不完善的，要主动联系客户，提醒客户完善信息。
第三，联网核查。银行系统要和公安户籍系统等联网，这样可以获取客户的真实信息，也可核查核实客户信息，对客户的身份识别工作会带来极大便利。
总而言之，客户身份识别工作不可轻视，要作为重点关注的工作事项，因为了解客户是金融机构反洗钱工作的基本要求。
到此，以上就是小编对于金融机构客户身份识别的问题就介绍到这了，希望介绍关于金融机构客户身份识别的6点解答对大家有用。